Valida tu operación como lo hará el banco: anticípate al comité de riesgos antes de pedir financiación
No hay segunda oportunidad: solo tienes una bala para convencer al banco. Anticípate, valida tu caso y evita perder tiempo, dinero y credibilidad.
Hablo cada semana con CFOs y CEOs que ya han quemado su operación por plantearla mal ante los bancos. Otros llegan convencidos de que su estructura “encaja” porque funciona en su Excel, pero no son conscientes de que la banca se la va a denegar sin pestañear.
La realidad es clara: en este negocio no hay segundas oportunidades y el banco no financia intenciones, financia certezas. Lo que no valides hoy, lo pagas después en tiempo, dinero y reputación.
En el comité de riesgos, la ilusión vale poco y el pasado pesa mucho. La compañía defiende el potencial, pero el banco solo presta contra flujos, garantías y estructura.
Ahí es donde la mayoría se estrella: no por falta de proyecto -que también- sino por no saber anticipar el análisis del comité de riesgos.
Antes de ir al banco, valida tu operación con quien ha tomado la decisión de aprobar —o denegar— operaciones como la tuya.
¿Qué cambia cuando revisas tu caso como lo hará el banco?
25+ años tomando decisiones al otro lado de la mesa.
Director de riesgos en cinco entidades, tomando decisiones durante todos los ciclos económicos recientes: la expansión tras la entrada en el euro, la crisis financiera y la consolidación del sistema bancario español, la recuperación y la crisis del Covid.
Miles de operaciones reales analizadas, estructuradas y aprobadas —y muchas más denegadas.
En la consultoría 1:1 te ayudaré a:
Trabajando sobre tu documentación e información pública, revisaré tu operación desde la perspectiva de comité de riesgos.
Dibujar una estructura de financiación que sea coherente tanto para ti como para al banco.
Anticipar objeciones y eliminar / mitigar los puntos débiles antes de que el banco los encuentre y te deniegue la operación (o lo peor, que ni siquiera te conteste).
¿Cómo funciona la consultoría 1:1?
Precio: 499 € + IVA
Duración: 1 hora mediante video-conferencia o reunión presencial en las oficinas de Tres Cantos (Madrid)
01. Pre-sesión
Ambos firmaremos un NDA para que podamos compartir de forma más segura información / documentación.
Te pediré documentación económico-financiera, pool bancario, entendimiento de dónde estás y dónde quieres ir con la financiación, etc.
Para que la sesión sea ejecutiva y útil, cuanta más información / documentación aportes, mayor será la profundidad del análisis.
02. Durante la sesión
Iremos al grano: 60 minutos dedicados exclusivamente a tu caso, revisando tu operación con la misma metodología con la que evalúan los bancos y comités de riesgos.
Analizaremos juntos la estructura, los puntos críticos y los posibles bloqueos.
Te daré un diagnóstico claro y recomendaciones concretas para maximizar la viabilidad de tu propuesta ante el banco.
03. Post-sesión
Responderé todas tus dudas por email durante los 7 días naturales siguientes a la sesión.
Metodología
Te ayudaré a ver tu operación con los ojos del comité de riesgos. Sin rodeos ni promesas vacías.
No se trata de venderte ilusión, sino de aterrizar la propuesta, anticipar objeciones y traducir tu caso al lenguaje que entiende el financiador para que puedas cumplir tus objetivos.
La diferencia entre una operación aprobada y otra denegada está en lo que pasa antes de sentarte con el banco.
Como dice Ilia Topuria "Las medallas se ganan en el entrenamiento y se recogen el día de la pelea."
No es una cuestión de relato, sino de método y experiencia.
¿Vas a dejar tu financiación en manos del azar?
Valida tu caso con quien ya ha tomado esa decisión miles de veces.
Reserva tu sesión. La diferencia está en anticiparse.
Preguntas frecuentes (FAQs)
¿Por qué debería pagar por este servicio si no sé si mi financiación será aprobada?
Entiendo tu preocupación. Piensa en esta sesión de consultoría estratégica como una inversión estratégica para evitar el costoso error de una denegación. Un "no" de un comité de riesgos no solo retrasa tus planes, sino que también te deja una mancha en el histórico del banco y consume tiempo y recursos valiosos en la preparación de una propuesta que no cumple con sus criterios. Esta sesión de consultoría estratégica te proporciona una visión experta y anticipada de los puntos débiles de tu operación, permitiéndote corregirlos antes de la presentación. Muchos clientes anteriores han comprobado que esta inversión inicial se traduce en un ahorro significativo al aumentar drásticamente sus posibilidades de éxito en el primer intento.
¿Ya estoy hablando con bancos, me sirve esta sesión de consultoría estratégica?
Más que nunca. Los comerciales te abren puertas. No les gusta dar malas noticias. Siempre el “malo” son “los de riesgos”. Con esta sesión de consultoría estratégica te aseguras que tu propuesta esté en su idioma.
¿Necesito esta sesión de consultoría si ya he levantado financiación anteriormente?
Absolutamente. Saber estructurar operaciones es solo el primer paso. Lo crucial es asegurarte de que quienes toman la decisión final vean tu propuesta con la misma claridad que tú.
Aunque domines la preparación de proyecciones, ratios y estructuras financieras sólidas, debes tener en cuenta que cuando presentas tu operación a un banco:
No estás hablando contigo mismo - Lo que para ti es obvio puede no serlo para un analista de riesgos.
En la primera toma de contacto, el analista dedicará aproximadamente 10 minutos a tu propuesta... mientras evalúa otras 30 el mismo día. Solo avanzan las propuestas que inspiran confianza técnica inmediata
Esta sesión de consultoría estratégica, aparte de mejorar y validar tu planteamiento, te ayuda a traducir el mismo al lenguaje específico que los comités de riesgo esperan ver, maximizando tus probabilidades de aprobación y acortando plazos de respuesta.
¿Esta sesión de consultoría estratégica es un servicio de Debt Advisory?
No.
Es un servicio especializado de diagnóstico, validación y preparación de propuestas de financiación.
No se buscan bancos, no se negocian condiciones económicas ni acompaño en la ejecución de la operación.
Te ofrezco una revisión técnica con criterio de comité de riesgos, para que conozcas la solidez de tu propuesta antes de salir al mercado.
Si posteriormente decides contratar un servicio completo de Debt Advisory con Castling, se descontará el importe abonado en esta sesión de consultoría estratégica.
¿Esta sesión de consultoría estratégica sustituye a mi asesor financiero o director financiero?
No. Esta sesión de consultoría estratégica es un servicio especializado y complementario enfocado exclusivamente en optimizar tu operación de financiación para que supere el escrutinio de un comité de riesgos.
Tu asesor financiero o director financiero sigue siendo fundamental para la gestión financiera global de tu empresa. Lo que aporta esta sesión es una perspectiva única desde el lado del equipo de riesgos de la banca que complementa (no sustituye) el trabajo de tu equipo interno.
De hecho, muchos asesores financieros y directores financieros nos recomiendan a sus clientes para potenciar sus propuestas de financiación.
¿Qué garantía de calidad ofrece esta sesión de consultoría estratégica?
Aunque el servicio no es reembolsable, mi compromiso con la calidad es indiscutible: Cada diagnóstico y análisis es realizado personalmente por un ex-director de riesgos con 25 años de experiencia evaluando operaciones similares a la tuya.
¿Puedo contratar esta sesión de consultoría estratégica si mi operación ya ha sido denegada por un banco?
Si. La denegación de un banco proporciona información valiosa que podemos analizar para identificar exactamente dónde fallaba la estructura o presentación de tu operación. Después de esta sesión de consultoría estratégica podrás:
Entender los motivos reales de la denegación (que no siempre coinciden con los que te comunican)
Restructurar los puntos críticos que generaron la desconfianza del comité
Reforzar la propuesta para presentarla a otros bancos con mayores garantías
Muchos de nuestros clientes más satisfechos llegaron después de enfrentar un rechazo inicial.
¿Cómo puedo contratar esta sesión de consultoría estratégica?
Contratar tu sesión es sencillo:
Haz clic en el botón de reserva y accede al formulario de solicitud.
Dejas tus datos y una breve descripción de tu operación.
En menos de 48 horas, revisare tu caso y te confirmare la fecha disponible para la sesión.
Una vez agendada, recibirás el enlace de pago y la convocatoria para la videollamada / reunión presencial.
Recuerda:
Solo trabajo con un número limitado de sesiones cada mes para garantizar calidad y profundidad en cada caso.
¿Qué sucede tras realizar el pago?
Tras confirmar el pago:
Recibirás un email de confirmación con un enlace a Calendly para agendar la videollamada inicial.
Te enviaré un checklist detallado de documentación/información requerida
Una vez me haya llegado la documentación, iniciaré el análisis de tu operación
¿Puedo solicitar la devolución del importe?
No. Realizo un servicio personalizado que comienza a prestarse en cuanto confirmo tu solicitud.